COACHING FINANCIER
POUR L'INDIVIDU OU LE COUPLE
Ce service permet d’établir un portrait complet et détaillé de vos finances personnelles en plus de vous fournir une planification à court, moyen et long terme.
NOUS EFFECTUONS NOTAMMENT :
- Un point d’arrêt financier qui consiste à faire une analyse de tout ce qui touche vos finances au moment présent (revenus, hypothèque, paiements, etc.)
- L’élaboration de votre budget et de votre bilan
- Une planification financière pour la prochaine année
- Une analyse comparative de l’année qui se termine avec l’année suivante en lien avec la planification effectuée
- Un plan financier sur 5 ans, 10 ans, 15 ans et 20 ans
- L’objectif du coaching financier est d’améliorer la gestion de vos finances en lien avec vos aspirations, vos besoins et vos valeurs.
- Si vous êtes en couple, cette démarche s’adresse également à votre conjoint ou conjointe.
PLANIFICATION
PROJETS SPÉCIFIQUES
Nous établissons ensemble la stratégie la plus rentable possible en utilisant tous les outils disponibles. À titre d’exemple signalons les stratégies d’utilisation et maximisation des REER, RAP et liquidités.
NOUS ANALYSONS LA FAISABILITÉ DE VOTRE PROJET EN TENANT COMPTE DE :
- Votre nouveau budget en lien avec votre nouvelle situation
- Votre bilan
- Votre capacité d'emprunt
- La rentabilité, dans le cas d'un immeuble à revenu
Ce programme nous a permis de faire des économies et nous a éclairé sur les choix que nous allons devoir faire dans le futur.
- Sandy Fraser, éducatrice à l'enfance
- Steven Bilodeau employé chez Glencore
- Steven Bilodeau employé chez Glencore
Nous en sommes à notre troisième formation avec le Cabinet CP et nous sommes toujours très satisfaits de la qualité des informations apportées.
- La Vache à Maillotte
PLANIFICATION DE RETRAITE
POUR L'INDIVIDU OU L'ENTREPRISE
Une bonne planification de retraite et des mises à jour régulières facilitent grandement le sommeil ! :)
- Analyser votre situation actuelle
- Établir un plan qui correspond à votre réalité et à vos moyens
- Faciliter le suivi du plan
- Fournir les outils pour bien suivre et comprendre vos relevés de placements
À la fin de votre planification financière, vous avez les meilleures stratégies pour maximiser tous les aspects de votre retraite et de votre situation actuelle.
SERVICES AUX ENTREPRISES
SOUTIEN AUX RESSOURCES HUMAINES
En temps que spécialiste des finances personnelles, notre service est un outil qui vient soutenir les Ressources Humaines dans leur travail auprès des salariés.
- Formation en entreprise
- Cours de préparation à la retraite
- Programme confort finance
- Capsules informatives et éducatives
- Planification financière personnelle
- Intervention spécifique : Mise à pied | Décès | Retraite | Autres
